みなさま、株の運用はうまくいっていますでしょうか?

私はダメダメです。去年は多くの方が得をされたのではないかと思いますが、私は損でした。25年以上株式投資をやっていますが、まったく成果がありません。現在の時価総額は投入した資金の3分の1くらいに萎んでいます。

さて、多くのサラリーマン投資家の方が「特定口座(源泉徴収あり)」で運用されていらっしゃると思います。

「特定口座(源泉徴収あり)」であれば、勝手に税金引いてくれますし、損したら税金は取られません。しかし、

確定申告で損失を繰り越せば、翌年の儲けが相殺できて節税できます。

こんな感じです。

確定申告ナシ
　去年　 -100万　税金・・・・・0円
　今年　+100万　税金・・203,150円

確定申告で損失繰越
　去年　 -100万　税金・・・・・0円
　今年　+100万　税金・・・・・0円 (来年の確定申告で戻ってくる)

しかも、損失を3年間繰り越せます。

私は去年の初めにそのことを知って、去年は過去にさかのぼって確定申告して繰越損失を確保しました。

ですので、去年は、儲ける気満々だったのですが、結局、損失を繰り越しただけに終わりました。(泣)

そして、

今年こそ！！

と思っていたのに、コロナのおかげで2月から崖を転がるように下落しておりまして、またしても繰越損失が役に立ちそうな気がしません。

確定申告は遡ってできる!!

さらに、確定申告は5年前までさかのぼってできますから、過去4年の間に損の出た年のある方は、遡って申告できます。

そして、すでに払ってしまった過去の税金も取り戻せます。

初めての方なら、1年分の確定申告するのに、半日～1日仕事になると思いますが、損をされた方は、ぜひチャレンジしてみてください。

確定申告の締め切りは、今年は延長されて4/16までです。

→ 国税庁　所得税の確定申告　

Tweet